GAFILAT · Guatemala · Panamá · CA · México

Cumplimiento AML/CFT
de clase mundial
para Centroamérica

Plataforma white-label impulsada por IA para detección de lavado de dinero, screening de sanciones y reportes regulatorios — lista para GAFILAT 2027.

Ver Demo Interactivo Hablar con un Experto
2.5M+Registros incl. OpenSanctions
8Países con ROS configurados
10Verticales regulados cubiertos
2027Evaluación GAFILAT preparada
DEMO INTERACTIVO

Así se ve CentinelAML por dentro

Explora el dashboard, screening de sanciones y gestión de ROS — todo en una sola plataforma.

app.centinelaml.com — Dashboard
Principal
◙ Dashboard
Transacciones
⊕ Screening
△ Alertas
Reportes
◈ ROS
Clientes
◷ KYC / EDD
Transacciones Hoy0▲ +12% vs ayer
Alertas Activas0▲ 5 nuevas esta hora
Score Promedio0● Riesgo Bajo
ROS Pendientes02 en aprobación
Alertas en tiempo real
Grupo Financiero AztecaMX · OFAC SDN97
Roberto Castillo ÁvilaGT · PEP72
Inmuebles del Caribe SAPA · Structuring81
Ana Patricia FloresGT · Clear18
Cobertura — 2.5M+ registros
MXPAGTSVHNCRNIRD
8 / 8 países · ROS multi-país activo
OpenSanctions 2.5M+OFAC 18KUE 30KPEPs CA+MXEngel
Consulta de screening instantánea
ListaRegistrosResultadoScore
OFAC SDN18,432Sin coincidencia0
OpenSanctions2,500,000+Sin coincidencia0
PEPs GT2,847Posible coincidencia84
UE Sanciones30,129Sin coincidencia0
Cola de alertas — 23 activas
EntidadTipoPaísScoreIAEstado
Grupo Azteca MXOFAC MatchMX97LayeringNuevo
Inv. Pacífico SAStructuringPA88PitufeoRevisión
Crypto ExchangeWallet ScreenSV91MixerEscalado
Reportes de Operaciones Sospechosas
ROS-GT-2026-0441En aprobación
Inversiones del Norte SA · Guatemala
IVE · IA Groq · Paso 2/3
ROS-PA-2026-0118Enviado UAF
Grupo Comercial Pacífico · Panamá
UAF Panamá · Acuse #PA-2026-R-7821
ROS-MX-2026-0033Nuevo
Fintechpay México SA · México
UIF México · Borrador IA · Paso 1/3
Perfil KYC / EDD con Source of Funds IA
JR
Juan Carlos Ramírez López
DPI: 2847362910104 · Guatemala · Empresario
PEP RelacionadoEDD RequeridaScore: 72
Documentos KYC
✓ DPI Verificado
✓ Selfie biométrica
✓ Firma digital EDD
↻ Source of Funds — pendiente
IA Source of Funds
Motor: Groq / Llama
Docs: Constancia SAT, EEFF
Estado: En análisis...
► Ver análisis completo
CARACTERÍSTICAS

Todo lo que necesitas
para cumplir GAFILAT

Más de 25 capacidades activas hoy, con motor de scoring en tiempo real y análisis de tipologías por IA.

⬡
Screening de Sanciones
2.5M+ registros: OpenSanctions, OFAC SDN, UE, ONU, PEPs CA+MX, Engel List. Respuesta en milisegundos via Jube Engine.
◙
Análisis IA por Transacción
Motor Groq / Llama analiza cada TX contra tipologías GAFILAT. Panel de investigación auto-abre en alerta roja.
◈
ROS Multi-País
Reportes para IVE GT, UAF PA, UIF MX, SV, HN, NI, CR, RD. Narrativa IA con auditoría completa.
◷
KYC / EDD Digital
Onboarding con foto, docs, validación PEP, firma digital y selfie biométrica. Source of Funds con IA Groq.
△
Beneficial Ownership UBO
Grafo D3 interactivo para propietarios finales, trusts y SPVs. Ideal para banca, inmobiliaria y notarial.
⊕
Flow Analysis — Layering
Detección automática de cadenas A→B→C→D. Tres cadenas demo cargadas. Neo4j listo en Q4 2026.
◑
Wallet Screening Crypto
OFAC crypto + Blockchair + detección de mixers. Merkle Science avanzado en Q3 2026.
◐
UHNW / Private Banking
Perfiles alto patrimonio con aprobación escalonada: oficial / gerencia / dirección / junta.
▫
White-Label Total
Tu marca, tu dominio, tus colores. API REST para integración con core bancario.
CONTEXTO REGULATORIO

La ventana de oportunidad
en Guatemala y CA

ENERO 2026
Iniciativa 6593
Ley AML/CFT aprobada. Obligaciones para 10 verticales regulados en Guatemala.
AHORA
Ventana de implementación
~12 meses para cumplir. CentinelAML se despliega en 4–6 semanas.
FEB 2027
Evaluación GAFILAT
Guatemala bajo escrutinio. Sin cumplimiento: lista gris FATF.
Q2 2027
Expansión CA
Panamá y resto de CA siguen. CentinelAML ya cubre toda la región.
VERTICALES REGULADOS

Diseñado para tu industria

🏦Banca y FinancieroUHNW · Trade Finance · KYC
🎲Gaming y CasinosBonus Abuse · Player Journey
🏠InmobiliariaUBO · Flipping · Source of Funds
📜Sector NotarialPeer Benchmarking · Trust Monitor
📱Fintech y PagosFlow Analysis · Scoring TX
💸RemesasCadenas layering · Alertas
₿Crypto y VASPWallet Screening · Mixers
🏗Contratistas EstadoProcurement · Guatecompras
⚖SegurosKYC · Screening · ROS
🚗ConcesionariosKYC · Source of Funds
CONTACTO

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personalizada

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EMAILalberto.caracun@iaestudiogt.net
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UBICACIÓNGuatemala City, Guatemala
Atendemos toda CA y México
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RESPUESTAMenos de 24 horas hábiles
GAFILAT 2027

Guatemala tiene evaluación en febrero 2027. El tiempo para implementar es ahora. CentinelAML se despliega en 4–6 semanas.